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票據池業務

發布時間:2014-05-09 10:20:02

◆產品簡介

“票據池”業務指我行根據客戶的要求,為客戶提供票據真偽辨別、票據保管、票據信息查詢、貼現、委托收款、代理票據核算并反饋托收資金到賬等信息,以及以托管票據部分或整體為質押辦理票據池授信、流動資金貸款、銀行承兌匯票承兌等其他資產業務。照不同業務種類分為基礎業務和增值業務。

 

◆產品特色

1、新辟融資渠道;

2、操作手續簡便、規范;

3、企業融資便利,降低財務費用。

 

◆企業應具備的條件

1、在我行開立單位銀行結算賬戶且信用良好;

2、日常收付業務中票據占比較高,票據結算量較大;

3、辦理票據池增值業務的客戶應開立專用保證金賬戶;

4、辦理銀行承兌匯票增值業務的客戶,應滿足我行有關低風險業務客戶授權范圍,并具備銀行承兌匯票承兌、貼現、質押、授信等相關條件;辦理商業承兌匯票增值業務的客戶,應滿足我行關于商業承兌匯票貼現、質押、授信等相關條件;

5、我行要求的其他條件。

 

◆可辦理業務的票據范圍

1、辦理基礎業務的票據要求票面合規,形式要件應符合要求,記載要素齊全,背書完整、連續,且最后一手背書為申請客戶。

2、辦理增值業務的票據應當向承兌行查證,獨立進行票據真實性的驗證,確保該票據是未到期、合法取得、未被掛失止付、未被提起公示催告程序并享有票據權利的票據。

 

◆企業應提供的資料

1、企業的基礎材料,包括營業執照、稅務登記證、企業代碼證、法人身份證、企業章程、董事會決議、財務報表等;

2、需向本行提交《泉州銀行票據池業務申請審批表》及辦理該業務所需的其他材料。

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